Assistenza Regolamentare

La società assiste i propri clienti nell'interpretazione e nella corretta applicazione della normativa del settore finanziario e assicurativo.

I partners di Tema hanno infatti nel tempo acquisito una profonda conoscenza della normativa del settore sia a livello Comunitario (ESMA, DIRETTIVE MIFID I e II, GDPR, EMIR, IDD, MIFIR, AIFMD e UCITS IV e V, IV DIRETTIVA ANTIRICICLAGGIO, PSD2 e PAD) che in ambito locale (TUF, TUB, Codice della Privacy, e Regolamenti attuativi Consob, Banca d'Italia, UIF e IVASS).

La società offre le seguenti competenze distintive:

  • stesura e revisione delle policy MIFID II, della contrattualistica e delle procedure interne ed esegue check-up delle policy ai fini della valutazione della loro adeguatezza e della loro efficacia nonchè Gap analysys ai sensi della Circolare Banca d'Italia 285/2013;
  • business requirements per implementazione progetti che riguardano la nuova PSD2 (TPP, AISP, ISP)
  • implentazione della  GDPR (General Data Protection Regulation). L'approccio proposto da Tema considera la conformita' al GDPR un obiettivo che necessariamente debba essere sviluppato con continuita' e capacita' di pianificazione, oltre che con le adeguate competenze. I fondamenti espressi dalla normativa dell'accountability, della privacy “by default & by design” e la gestione e comunicazione dei data breach portano alla definizione della conformita' come sviluppo di processo piuttosto che servizio chiuso.

Come raccomandato dalle Autorita' di controllo viene proposto un supporto multidisciplinare sviluppato da professionisti dei settori legali, controlli interni ed IT, perche' l'obiettivo della compliance, sia in termini di adeguamento iniziale che di operativita' ordinaria, sia sviluppato, condiviso ed applicato da tutte le funzioni interne e dai partner esterni.

La metodologia prevede tre fasi distinte:

1. Analisi e progettazione

2. Adeguamento

3. Monitoraggio ed aggiornamento

La revisione può estendersi alla valutazione della conformità dei modelli di governo, operativi e all'analisi dei profili normativi relativi alle strutture operative e ai prodotti finanziari trattati con la clientela.

  • Check up Procedure e Policy MIFID2, AIFMD
  • Autorizzazioni Consob e Banca d'Italia
  • Prospetti Informativi e KIID
  • Trasparenza costi e oneri MIFID2 per manifacturer e distributor
  • Contrattualistica
  • Filing FCA (UK) e altre Autorithies UE
  • Consulenze Tecniche di parte
  • Perizie giurate
  • Setup Funzione gestione del rischio ex AIFMD
  • Risk Appetite Framework (R.A.F.)
  • GDPR
  • Business requirements PSD2
  • PAD